Geldwäscheprävention und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sauberen Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten uns betreffen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Curaçao eGaming Lizenzbehörde. Damit unterliegen wir den Anti Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung Vorschriften unseres Lizenzgebiets und setzen diese Standards seit unserer Gründung 2023 auf jedes Spielerkonto und jede Transaktion an. Ein dedizierter Money Laundering Reporting Officer leitet unsere Compliance Abteilung, schult die Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Jedes neue Konto durchläuft eine Risikoeinstufung. Faktoren wie Einzahlungshöhe, Spielmuster, Zahlungsarten und Herkunftsland bestimmen, ob ein Konto mit Standardmaßnahmen oder mit verstärkter Sorgfalt überwacht wird. Diese Einstufung überprüfen wir laufend und passen sie an, wenn sich Ihr Nutzungsverhalten verändert.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Volljährigkeit gegen öffentlich zugängliche Datenquellen. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder einem erhöhten Risikostatus fordern wir ergänzende Nachweise an.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres E Wallet oder Krypto Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Der Upload und die Prüfung Ihrer Dokumente dauern in der Regel weniger als 72 Stunden, sofern alles vollständig und lesbar eingereicht wird. Sie verfolgen den Status jeder Prüfung direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung.

• Sie laden Ihre Dokumente im Konto unter Verifizierung als Foto oder PDF hoch.
• Unsere Compliance Mitarbeiter prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Bei Unklarheiten oder fehlenden Unterlagen melden wir uns per E Mail oder über den Live Chat.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens 72 Stunden nach Einreichung.
• Nach Freigabe bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb der regulären Bearbeitungszeiten von 0 bis 24 Stunden bei E Wallets und Krypto sowie bis zu 3 Werktagen bei Karten und Banküberweisung.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Melde oder Auskunftspflichten verlangen dies.

Nachweis der Geldquellen

Bei Einzahlungen ab 2.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, bei auffälligen Ein und Auszahlungsmustern oder bei Auszahlungen, die Ihre bisherige Einsatzhistorie deutlich übersteigen, können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Diese Anforderung folgt aus den Sorgfaltspflichten unserer Lizenz und dient dem einzigen Zweck, sicherzustellen, dass eingesetzte Gelder aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohn oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Vermietungs oder Pachtverträge sowie Nachweise über Vermögensverkäufe oder Erbschaften. Die Unterlagen werden ausschließlich intern geprüft und nach Abschluss der Prüfung verschlossen aufbewahrt.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch automatisierte Prüfroutinen und wird bei Auffälligkeiten zusätzlich manuell kontrolliert. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit auf dieselbe Zahlungsmethode, über die Ihre Einzahlung geleistet wurde. Nutzen Sie mehrere Methoden, schütten wir den Betrag anteilig auf diese Methoden aus. Gebühren für Ein und Auszahlungen erheben wir nicht.

Für Transaktionen gelten bei uns feste Limits, die wir nicht ohne abgeschlossene Verifizierung erhöhen.

Folgen fehlender Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken Ihr Konto auf Einzahlungen und Spielguthaben. Wird die Verifizierung endgültig abgelehnt, etwa wegen gefälschter, fremder oder unlesbarer Unterlagen, schließen wir das Konto und zahlen das verbleibende Guthaben auf eine von uns verifizierte Zahlungsmethode aus.

Bestehen konkrete Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder eine identitätswidrige Nutzung, sperren wir das Konto sofort, führen eine vertiefte Untersuchung durch und melden den Vorgang an die zuständige Finanzermittlungsstelle. In einem solchen Fall dürfen wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Untersuchung abgeschlossen ist. Einspruch gegen eine Entscheidung legen Sie jederzeit per E Mail an unsere Compliance Abteilung ein.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Aufbewahrungspflichten unseres Lizenzgebiets vor, damit Nachweise für behördliche Prüfungen zur Verfügung stehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen vollständig.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten, auf Berichtigung unrichtiger Angaben und auf Löschung, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unsere Mitarbeiter antworten innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Winbay Casino?

In der Regel weniger als 72 Stunden ab Einreichung vollständiger und lesbarer Dokumente. Sie sehen den aktuellen Prüstatus jederzeit in Ihrem Konto unter Verifizierung.

Warum muss ich nachweisen, dass die Einzahlungsmethode mir gehört?

Weil Auszahlungen auf dieselbe Methode erfolgen wie Ihre Einzahlungen. Der Nachweis der Inhaberschaft verhindert, dass Guthaben auf Konten Dritter ausgezahlt wird.

Was zählt als Nachweis der Geldquelle?

Lohn oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate sowie Nachweise aus Vermietung, Vermögensverkauf oder Erbschaft.

Kann ich weiterspielen, während die Verifizierung läuft?

Ja, Einzahlungen und Spielguthaben bleiben während der Prüfung nutzbar. Nur Auszahlungen werden erst nach abgeschlossener Verifizierung freigegeben.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den Ablehnungsgrund und geben Ihnen die Möglichkeit, korrekte Unterlagen nachzureichen. Erst nach endgültiger Ablehnung schließen wir das Konto und zahlen das Restguthaben aus.